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    投资理财金融公司员工自述:公司是怎样一步步坑钱的
    作者:陈飞来源:找法网日期:2019年04月12日
    2017年2月7日消息,投资理财金融公司是怎么一步步设局骗钱的,下面是一个员工的自述。
      “这个行业是一种从南方传过来的骗钱方式。先收购一家要倒闭的企业后,再开一家投资公司。自己为自己公司担保骗钱,等公司倒闭,投资人的钱就打了水漂,之后担保公司也会人去楼空。”
      “去年11月初,那家投资公司倒闭了,不是经营不善,也不是公司的资金链断裂。而是负责的老总联合会计二个人,卷走投资人的三千多万钱款跑路了。”
      总经理才22岁
      我去年大学毕业,学的专业是财务,学过一些理财知识。
      今年年后,?#19994;?#27982;南应聘了一家投资理财金融公司的会计。公司刚刚开业,工资待遇比同类公司开得高一些,我是底薪3000元加奖金,无提成。
      公司的模式,是以合作企业的资产和债权抵押,发售高?#25214;?#29702;财产品吸引投资者。
      ?#20064;?#31532;一天,财务部除了?#19968;?#26377;一个合作方企业代表,说是代表,?#23548;?#19981;过是一个幌子而已,这是我后来知道的。
      业务部只有6个人,三男三女,三女?#21152;?#20102;孩子,三男都未婚,其中学历最高的是山东大学的本科生。
      第一天,我见到了我们的总经理。说出来,你也许会很惊讶,因为他仅仅是一个93年的孩子,也就是才22岁。
      经理说他是大专毕业,可是我觉?#30431;?#22312;撒谎,专科三年学制,他18 上的大专?毕业后立马做?#21496;?#29702;?可是他的话里说他工作至少也有2年了。前后矛盾的地方好多,?#19994;?#19968;天就有了很多疑问。
      自己给自己担保
      ?#19994;?#19968;天基本没事做,就先查看了公司的一些资料。别看注册资金一千万,对于不懂的人来说,可能觉得这家公司有点实力。
      但是稍微懂的?#21496;?#30693;道,看注册资金是没用的,自从国家降低注册公司的难度后,你一元也可以注册。至于1000万,不需要你注册时候就有1000万,只要后期凑够这数目就行。
      那这个行业究竟是怎么一个模式呢?其实属于打擦边球,钻法律空子的一个行业。
      正规的方式是,借款人把借款信息发布给融资中介(我们这样的公司),中介公司作为担保平台把信息给投资人,而后投资人把钱直接打到借款企业。也就是在整个过程中,担保公司是不接触投资人的钱的,如果担保公司碰了钱,那就属于非法集资。但是,到底公司有没?#20449;?#38065;,外面根本没办法知道。
      这个行业有一种从南方传过来的骗钱方式。先收购一家要倒闭的企业后,再开一家投资公司。自己为自己公司担保骗钱,等公司倒闭,投资人的钱就打了水漂,之后担保公司也会人去楼空。
      所以,当看到我们公司和合作的企业,办公都是属于一个地方的时候,我起了更大的疑惑。
      亲戚朋友被拉进来
      业务人员做了一个简单的培训后就出去做业务了,说是做业务,不如说是去行骗。
      因为听他们在介绍理财产品的时候就有很多不合理的地方,?#28909;?#19987;挑年纪大一点的。宣传口号都是P2P等时髦词汇,利息都是15%以上,比银行存款高很多。
      客户对象中年纪大一点的有闲散资金,但是这批人对蝇头小利看的重,很容易被小利息诱惑。
      业务员对这些年纪大的投资者,说钱投进来?#25214;?#22823;,风险小。我们都知道,风险和?#25214;?#26159;正比的,说风险小利益大的都是骗子。
      做了一周的业务后,业务部签了五单,有12万吧。经理开会发?#35828;?#19968;单,第二,第三的奖励,500元,400元,300元。
      不要看奖励发放不少,?#23548;?#19978;是一种让员工陷进去的方式。第二天,有个员工从朋友那拿了1万投进去,拿到?#35828;?#22235;单的奖励,这就是一个被骗的开始。
      其他员工为了开单奖励和绩效奖励,陆续从朋友手里借了100多万。那一个月,公司每天都是业务员给亲戚打电话借钱。
      在月底,公司去了一家酒店聚餐,一晚上花了6000多,16个人,而后去唱歌花了4000。看着业务员?#25104;?#24320;心的笑着,我心理感觉很难过,因为,这些钱可能就是他们投进去的。
      投资者的钱没进公司账户
      而我作为一个会计,只能做我分内的事情,越俎代庖是工作中最让别人讨厌的,那个时候我也没任?#38382;导手?#25454;证明公司是在骗钱。
      后来我发现了一个比较严重的问题,就是当投资人来店里做投资的时候,钱不是直接到企业账号上,?#35789;?#21047;卡,也没有凭条是到对公账户。
      我试探性的问了一下经理,经理说对方企业代表明天就把钱转过去的,可是这个企业代表真的是对会计基本一窍不通,甚至连合同的代号也经常弄错。
      周一开例会,我先开场给大家?#19981;埃?#25105;讲了柏林墙的故事:把枪口抬高一点。就是说有个人在非常时期翻越柏林墙,被士兵?#20204;?#25171;死了,第二天柏林?#35762;?#38500;,打死人的士兵被告上法庭,后来被?#34892;獺?#37027;这个故事就是说,执行任务是你的义务,把枪抬高一点,不打死人也没有人去责备你。
      有个年纪大一点的业务员大姐貌似听懂我的意思,下班后问我是不是说公司存在问题,我没有直接说,只是告诉她,不要为了完成任务,拉自己的朋友和亲戚进来。我说我老家跟我们一样的公司,大部分都是不合法的,只是关系打点好,工商局和金融办就假装看不到。
      ?#20064;?#21644;会计卷款跑路
      做了不到一个月,我就?#20405;?#20102;。我有点看不下去,大?#20146;?#30340;孕妇把自己的存款全部扔到别人口袋,不忍心看着头发花白的老人把积攒了一辈子的积蓄,在业务员的忽悠下投进来。
      11月初,那家投资公司倒闭了,不是经营不善,也不是公司的资金链断裂。而是负责的老总联合会计二个人,卷走投资人的三千多万存款跑路了。公司的业务员为了完成业绩和任务,一共投了一百多万。

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