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      贷款一般有普通的借贷关系以及向某些机构贷款所形成的一种高利转贷的关系,这样在一定程度上是不允许的,前提是符合我国法律所规定的规定。关于高利转贷罪的认定标准是怎样的?立案标准是什么问题,跟随找法网小编步伐一同来探讨一下,希望小编所整理的内容对您有所帮助,并且可以解决您的疑惑。

      一、高利转贷罪的立案标准是怎样的

      《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条:高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

      1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;

      2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;

      3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

    高利转贷罪的认定标准是怎样的?立案标准是什么

      二、高利转贷罪的认定标准是怎样的

      1、认定高利转贷罪,需要准确认定其犯罪对象,即何谓信贷资金。信贷资金,指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策,用于发放农村、城市贷款的资金。主要?#19978;率?#19977;部分构成:

      (1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款,主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;

      (2)国家?#26222;?#25320;发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中?#25216;?#23567;比例;

      (3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

      2、根据我国有关金融管理法规,?#28304;?#29992;作发放贷款的信贷资金,贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式,原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等,经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后,方能确认是否贷款。凡通过编造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者,本身?#35789;?#36829;反信贷资金管理法规的金融不法?#24418;?另一方面,根据我国有关金融市场管理法规,任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款,否则,亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷?#24418;?/p>

      三、高利转贷罪的构成要件有哪些

      1、主体要件

      本罪的主体为特殊主体,即借款人,即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企 (事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事?#24418;?#33021;力的自然人。根据1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》之规定,借款人申请贷款,应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件,并且应当符合下列要求:

      (1)有按期还本付息的能力,原应付贷款利息和到期贷款已清偿;没有清偿的,已经做了贷款人认可的偿还计划。

      (2)除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外,应当经过工商部门办理年检手续。

      (3)已开立基本账户或一般存款账户。

      (4)除国务院规定外,有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净?#20160;?/a>总额的50%.

      (5)借款人的?#20160;?#36127;债率符合贷款人的要求。

      (6)申请中期、长期贷款的,新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。

      套取贷款相互借贷牟取非法收入的。

      2、主观要件

      本罪在主观上只能由故意构成,而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

      高利转贷罪的构成主体一般是特殊主体,普通的自然人和法人是没有办法构成,只有从事相关工作并且有一定权利调动资金的才可以,以上便是找法网的小编为您解答的关于高利转贷罪的认定标准是怎样的?立案标准是什么内容,若果您还有什么疑惑的话,欢迎到找法网找相关专业的律师进行咨询。 

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